Scams mais comuns e como fugir deles
Quem aí já teve medo de ver ou ler uma notícia ou um problema de golpe cibernético?! Infelizmente, quando o assunto é dinheiro, sempre vão aparecer golpes, e no universo das criptomoedas não é diferente. Hoje, na Bussola do Conhecimento, vamos te ensinar como se prevenir dessas ações nefastas, os famosos golpes.
O que é um golpe de criptomoeda?
Fraude (ou “scam”) é qualquer esquema ou conduta fraudulenta e/ou enganosa, geralmente projetada para obter benefícios financeiros enganando as pessoas. Existem diversas formas e categorias de fraude no universo das criptomoedas, falaremos mais sobre isso no tópico abaixo.
No geral, como detectar scam
Golpes podem mudar ou até sofrer “atualizações”, porém existem alguns pontos-chave para proteger seus dados e falaremos sobre eles neste tópico. Procure os sinais de alerta:
Promessas de Retornos Garantidos: Nenhum investimento financeiro pode garantir retornos futuros, pois os investimentos podem cair ou subir. Qualquer oferta de criptomoeda que prometa ganhar dinheiro em qualquer caso é falsa. Tem que fugir disso!
White paper ruim ou inexistente: toda criptomoeda deve ter um white paper, pois esse é um dos aspectos mais críticos de uma oferta inicial de moedas. O white paper deve explicar como a criptomoeda foi projetada e como funcionará. Se o whitepaper não faz sentido – ou pior, não existe – então é melhor não arriscar, né?!
Marketing Excessivo: Todas as empresas se promovem. Uma das maneiras pelas quais os golpistas de criptomoedas atraem as pessoas é investindo em marketing pesado – publicidade online, influenciadores pagos, promoção offline e assim por diante. Isso foi projetado para alcançar o maior número possível de pessoas no menor tempo possível – ganhe dinheiro rapidamente. Se você acha que o marketing de uma oferta de criptomoeda parece pesado ou faz afirmações malucas sem respaldá-las, tenha muito cuidado!
Membros da equipe sem nome: para a maioria das empresas de investimento, deve ser possível descobrir quem são as pessoas que compõem a equipe por trás dela. Normalmente, é fácil encontrar as pessoas que gerenciam o investimento, além de ver se há uma presença ativa nas mídias sociais (por isso, instruímos você no tópico de ICOs falsos a pesquisar o perfil dos desenvolvedores de moedas no Linkedin ou outras redes). Se você não conseguir descobrir quem está administrando a criptomoeda, tome cuidado.
Dinheiro grátis: seja dinheiro ou criptomoeda, qualquer oportunidade de investimento que prometa dinheiro grátis provavelmente será falsa. Na verdade, um sábio ditado popular diria: “nem mesmo uma injeção na testa e de graça!”
Tipos de fraude
A melhor arma que temos contra esse inimigo é conhecê-lo, por isso vamos mostrar os tipos de golpes que os golpistas usam com mais frequência hoje em dia.
Esquemas de investimento em bitcoin
Nos esquemas de investimento em Bitcoin, os fraudadores se apresentam como investidores e afirmam ser “gerentes de investimentos” experientes. Nesse esquema, os chamados gestores de investimentos afirmam ter ganho milhões investindo em criptomoedas e prometem às suas vítimas que ganharão dinheiro com os investimentos, mas exigem que você envie a eles uma parte de suas criptomoedas.
Alguns operam de forma mais sutil, pedindo pequenas quantias apenas como pagamento por “realização de um serviço” e depois desaparecendo. No entanto, outros são mais sorrateiros e exigem acesso total aos fundos da sua carteira. Eles também podem solicitar informações de identificação pessoal, alegando estar transferindo ou depositando fundos, obtendo assim acesso às criptomoedas e informações pessoais da vítima.
O outro lado desse golpe é o uso de publicidade falsa usando celebridades. Os fraudadores usam imagens de celebridades sem permissão como se estivessem fazendo uma “campanha” para divulgar seu trabalho, criando uma falsa impressão de veracidade. Anúncios ou artigos falsos criam a impressão de que uma celebridade está promovendo um grande ganho financeiro com um investimento.
Rug pull scams
Rug pull scams envolvem fraudadores de investimento que “bombam” um novo projeto de token não fungível (NFT), exigindo dinheiro para financiar um projeto que trará grandes lucros para quem o financiar. Assim que os criminosos recebem o dinheiro, eles desaparecem com ele.
Ofertas iniciais fraudulentas de moedas ou ICOs falsos
ICOs são ofertas iniciais de moedas usadas quando um grupo de pessoas deseja lançar uma nova criptomoeda, um tipo de financiamento coletivo. Quando bem feitas, as ICOs são uma grande oportunidade de lucrar no mundo das altcoins. No entanto, existem casos de fraude e, portanto, deve-se ter cuidado.
O problema surge quando essas pessoas/desenvolvedores não criam uma nova criptomoeda. Geralmente, os golpistas se esforçam muito para fazer com que a criptomoeda pareça legítima no início, mas depois que capturam o investimento, elas podem simplesmente desaparecer. Portanto, sempre desconfie de comentários e avaliações negativas de especialistas em sites e fóruns confiáveis; pesquise o perfil desses “desenvolvedores” nas redes sociais (como o LinkedIn) e sempre, SEMPRE, cuidado com promessas muito altas e difíceis de cumprir.
Carteiras falsas
As carteiras de criptomoeda são essenciais para funcionar neste universo – e os criminosos sabem disso. Este truque é autoexplicativo, os golpistas criam carteiras falsas. Assim, você colocará suas criptomoedas diretamente nas mãos de golpistas, em vez de usar uma carteira segura.
Infelizmente, inúmeras carteiras falsas são criadas todos os dias, então para evitar essa prática é necessário procurar empresas confiáveis e sempre ler os comentários de outros usuários.
Grupos de pump e dump
Grupos de pump são criados para aumentar o preço de um ativo. É um grupo de pessoas reunidas que concordam em comprar determinado ativo, fazendo com que o preço suba.
Isso inclui uma moeda ou token específico promovido por golpistas por e-mail ou mídia social, como Twitter, Facebook ou Telegram. Os comerciantes que não querem perder correm para comprar moedas e aumentar o preço das moedas. Depois que os fraudadores conseguem inflar o preço, eles vendem suas participações – causando uma desaceleração à medida que o valor do ativo despenca. Isso pode acontecer em minutos.
Phishing scams
Os golpes de phishing criptográfico geralmente visam informações relacionadas a carteiras online. Os fraudadores visam as chaves privadas de uma carteira de criptomoedas, que são necessárias para acessar os fundos da carteira. A maneira como eles funcionam é semelhante a outros golpes de phishing: eles enviam um e-mail para atrair os destinatários a um site especialmente criado e solicitam que insiram informações de chave privada. Depois que os hackers obtêm essas informações, eles roubam a criptomoeda dessas carteiras.
Scams de sorteio/giveaway
É aqui que os golpistas prometem igualar ou multiplicar a criptomoeda enviada a eles no que é conhecido como golpe de loteria. Esse golpe ocorre por meio de publicações enganosas que prometem retorno financeiro em dobro, postadas por um criminoso em uma rede social. Normalmente, você precisa depositar uma certa quantia para entrar na loteria falsa. Eles manipulam a vítima para criar um senso de urgência. Essa suposta oportunidade “única na vida” pode levar as pessoas a transferir fundos rapidamente na esperança de um retorno inexistente.
Fraudes de chantagem e extorsão
Outro método usado pelos golpistas é a extorsão (“chantagem”). Eles enviam e-mails alegando ter registros dos sites adultos que o usuário visitou e ameaçam revelá-los, a menos que compartilhem chaves privadas ou enviem criptomoedas ao golpista.
Páginas falsas
Atenção, isso é MUITO sério.
Por último, mas não menos importante, fique atento: alguns criminosos criam contas falsas em redes sociais ou grupos no WhatsApp, Telegram, etc. com nomes reais de empresas e se fazem passar por seus funcionários. O objetivo dessa prática é usar a identidade de uma organização séria e confiável para extorquir dinheiro de possíveis vítimas.
É improvável que uma empresa peça transferências aleatoriamente aos usuários de suas redes sociais, portanto, sempre verifique se os canais da empresa que você acessa são oficiais.
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